2022年11月4日，证监会发布并实施的《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》（简称“暂行规定”），并于发布之日起实施。
两周后，2022年11月18日，基金业协会公布了个人养老金产品名录和销售机构名录。至此，个人养老金基金的产品名录和机构名录全部公布，个人养老金基金产品全面试点的条件已经完全具备。
一、发行机构和产品准入
暂行规定第十条对准入的机构和产品有明确的要求：
个人养老金可以投资的基金产品（以下简称个人养老金基金）应当具备运作安全、成熟稳定、标的规范、侧重长期保值等特征，且基金管理人具备《运作办法》第六条规定的条件。产品类型包括：
（一）最近4个季度末规模不低于5000万元或者上一季度末规模不低于2亿元的养老目标基金；
（二）投资风格稳定、投资策略清晰、运作合规稳健且适合个人养老金长期投资的股票基金、混合基金、债券基金、基金中基金和中国证监会规定的其他基金。
个人养老金基金名录由中国证监会确定，每季度通过中国证监会网站、基金业协会网站、基金行业平台等向社会发布。
2022年11月18日，基金业协会官网公布了个人养老金机构准入和产品准入名录，40家基金公司发行的129只个人养老金基金产品入围首批产品名录，各家基金公司入围产品数量情况如下。
从持有期限看，主要有一年、三年和五年持有期，各类持有期的数量分别情况如下：
从目标日期产品的到期日期来看，主要有2025年至2050年六类产品，数量较多的目标日期集中在2035年和2040年，数量分别是12只和14只，主要目标人群为70后；由于临近退休日期较近，2025年产品仅有3只，此外，2030年、2045年、2050年产品各有6只。
二、基金销售机构准入
暂行规定第十六条对基金销售机构的准入有明确的要求：中国证监会根据以下条件确定可以开展个人养老金基金销售相关业务的基金销售机构名录，并每季度通过中国证监会网站、基金业协会网站、基金行业平台等向社会发布：
（一）经营状况良好，财务指标稳健，具备较强的公募基金销售能力；最近4个季度末股票基金和混合基金保有规模不低于200亿元, 其中，个人投资者持有规模不低于50亿元；
（二）公司治理健全，内部控制完善，具备较高的合规管理水平；最近 3 年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施；没有因相近业务存在重大违法违规行为处于整改期间，或者因相近业务涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查；不存在已经影响或者可能影响公司正常经营的重大变更事项，或者重大诉讼、仲裁等事项；
（三）与基金行业平台完成联网测试；
（四）中国证监会规定的其他条件。基金管理人及其销售子公司可以办理该基金管理人募集的个人养老金基金的销售相关业务，且不适用前款第（一）项规定。
2022年11月18日，基金业协会官网公布了37家个人养老金基金销售机构名录，包括16家商业银行，14家证券公司和7家独立基金销售机构。具体名录如下。
养老金研究中心是济安金信公司旗下提供养老金投资管理、咨询、顾问服务的平台，涵盖第一支柱基本养老保险基金、第二支柱职业养老金（企业年金和职业年金）、第三支柱个人养老金，为监管部门、养老金管理机构、委托人和代理人、个人养老金投资者提供包括但不限于养老金计划管理、资产配置、养老金融产品评级、顾问咨询等服务。创立的中国企业年金指数（作为养老金投资的业绩基准和投资工具）已运行十一年，其收益率完美匹配社保基金和企业年金实际业绩；2021年8月上线济安金信养老金产品评级系统，2022年9月开展养老金产品管理人评级，为各类养老金客户提供专业的养老金融产品评级服务。
免责声明
本报告所载的全部内容均基于已公开的市场信息，但不保证该等信息的准确性或完整性。在任何情况下，本报告中的信息或所表述的意见不构成对任何人的投资建议。本报告版权归济安金信所有，为非公开资料，仅供北京济安金信科技有限公司客户使用。济安金信保留对任何侵权行为和有悖报告意愿的引用行为进行追究的权利
海量资讯、精准解读，尽在新浪财经APP
原文链接：https://finance.sina.com.cn/money/fund/fundzmt/2022-11-19/doc-imqmmthc5159592.shtml